近期,，郵儲(chǔ)銀行柳州市城中支行營(yíng)業(yè)部成功阻止了一起潛在的電信詐騙,，保護(hù)了客戶賬戶資金安全。

當(dāng)天上午，客戶邱某來(lái)到郵儲(chǔ)銀行柳州市城中支行營(yíng)業(yè)部計(jì)劃辦理一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，轉(zhuǎn)賬金額為5萬(wàn)元,。工作人員對(duì)其進(jìn)行了常規(guī)身份核驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)轉(zhuǎn)賬用途的回答含糊不清,，神態(tài)慌張,，且無(wú)法明確款項(xiàng)的具體來(lái)源和用途。工作人員察覺(jué)情況反常后,，立即通知了營(yíng)業(yè)主管前來(lái)復(fù)核,。

隨后，營(yíng)業(yè)主管與工作人員一同查詢了銀行相關(guān)流程平臺(tái),，發(fā)現(xiàn)當(dāng)日有一筆同樣5萬(wàn)元的款項(xiàng)進(jìn)賬,。當(dāng)工作人員再次詢問(wèn)客戶資金來(lái)源及用途時(shí)，邱某神色緊張,，依然無(wú)法明確答復(fù),。工作人員察覺(jué)到客戶行為異常，懷疑可能掉入詐騙陷阱,，為保護(hù)客戶賬戶資金安全,，郵儲(chǔ)銀行柳州市城中支行營(yíng)業(yè)部立即將此情況報(bào)告給反詐中心。經(jīng)過(guò)調(diào)查核實(shí),，該筆轉(zhuǎn)賬的賬戶于前一日已被外省公安局刑偵大隊(duì)列為涉案賬戶,。反詐中心迅速作出反應(yīng)，要求對(duì)該賬戶進(jìn)行管控,，并禁止辦理任何銀行業(yè)務(wù),。同時(shí)，要求事主自行聯(lián)系辦案單位處理賬戶問(wèn)題,。

近年來(lái),，各類電信、養(yǎng)老資金詐騙及涉洗錢開(kāi)立賬戶等違法行為層出不窮,，為守好防范金融案件的第一道防線,，郵儲(chǔ)銀行柳州市分行對(duì)內(nèi)常態(tài)化開(kāi)展員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,，履行好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù),。對(duì)外積極開(kāi)展防范電信詐騙、非法集資,、反洗錢等金融知識(shí)宣教工作,，提升公眾防范意識(shí)，為營(yíng)造和諧穩(wěn)定的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)力量,。

編輯：李文彬

審核：羅秋振