電信詐騙犯罪的“八化”特點(diǎn)
●作案過(guò)程非接觸化
詐騙案件與其他刑事犯罪相比,，無(wú)現(xiàn)場(chǎng),、無(wú)痕跡物證,，難以發(fā)現(xiàn)、固定和提取犯罪證據(jù),。在偵辦傳統(tǒng)詐騙案件中,，往往采取比對(duì)嫌疑人體貌特征確定犯罪嫌疑人。而電信詐騙犯罪中,，犯罪嫌疑人僅通過(guò)電話(huà)與受害人聯(lián)系,，與受害人不見(jiàn)面，受害人對(duì)犯罪嫌疑人了解僅限于電話(huà)號(hào)碼,、銀行賬號(hào),，不掌握犯罪嫌疑人體貌特征，難以確定犯罪嫌疑人,。加之,，電信詐騙犯罪嫌疑人通常采用網(wǎng)銀系統(tǒng)轉(zhuǎn)存及分解資金、自動(dòng)柜員機(jī)提現(xiàn)等手段,，與銀行工作人員不接觸,，加大了確定犯罪嫌疑人、固定證據(jù)方面的困難,。
●作案方式信息化
犯罪嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò),、電信“互聯(lián)互通”科技便利，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器,，使用任意顯號(hào)軟件,、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話(huà)等技術(shù)手段，批量群發(fā)群撥短信,、電話(huà),，落地接入本地電信、移動(dòng)電話(huà),，實(shí)施詐騙行為,，誘導(dǎo)受害人向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過(guò)網(wǎng)銀系統(tǒng)短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)存,、分解,，利用自動(dòng)柜員機(jī)多處分散提現(xiàn)，為案件調(diào)查,、贓款控制、追繳帶來(lái)相當(dāng)難度,。如在實(shí)際案例中,，犯罪嫌疑人通過(guò)技術(shù)手段顯示公安機(jī)關(guān)電話(huà)號(hào)碼，騙取受害人信任,，成功實(shí)施詐騙,。
●作案手段智能化
犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相關(guān)法律常識(shí)的特點(diǎn),，冒充電信局、公安局,、檢察院等單位人員,，往往以受害人電話(huà)欠費(fèi)、被他人盜用身份證號(hào)碼涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪為名,，以沒(méi)收資金為威脅,，以核對(duì)存款為理由，通過(guò)長(zhǎng)時(shí)間語(yǔ)言跟蹤對(duì)話(huà)進(jìn)行心理暗示,，環(huán)環(huán)相扣,，令受害人短時(shí)間內(nèi)無(wú)法認(rèn)真思考、辨別真?zhèn)?，直至被電?huà)遙控轉(zhuǎn)匯資金存款,。實(shí)際案例中，犯罪嫌疑人常常冒充公安機(jī)關(guān)工作人員,，以查辦經(jīng)濟(jì)案件,、涉毒案件為由進(jìn)行詐騙。
●作案地域跳躍化
為防止受害人因報(bào)警及時(shí)造成賬戶(hù)資金凍結(jié),，犯罪嫌疑人往往選擇異地作案,，即甲地?fù)艽蛞业仉娫?huà)實(shí)施詐騙，遙控受害人向異地指定銀行卡轉(zhuǎn)匯資金,，隨后網(wǎng)上分解資金,，丙地提取現(xiàn)金，給公安機(jī)關(guān)凍結(jié)資金流向,、調(diào)查固定證據(jù)帶來(lái)相當(dāng)難度,。如在一起電信詐騙案中，嫌疑人在山東乳山辦卡,，在湖北武漢詐騙,，在江蘇南通取款，地域橫跨三省,。
●作案目標(biāo)不特定化
犯罪嫌疑人在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話(huà),、發(fā)送短信，侵害對(duì)象除地域集中外,，無(wú)其他特定條件,，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有個(gè)體業(yè)主,、公司職員,、大學(xué)生，也有企業(yè)職工、普通民眾,。特別是大學(xué)生,、中老年人由于信息相對(duì)封閉，對(duì)防范宣傳不敏感,，對(duì)騙子使用現(xiàn)代手段作案不了解,，極易上當(dāng)受騙，將絕大部分存款轉(zhuǎn)匯,，造成財(cái)產(chǎn)損失,。
●犯罪組織職業(yè)化
電信詐騙犯罪往往由多人共同實(shí)施，相互間有明確分工,，既有策劃整個(gè)詐騙活動(dòng)的“指揮組”,，也有具體實(shí)施對(duì)話(huà)詐騙的“導(dǎo)演組”，同時(shí)還有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)網(wǎng)上轉(zhuǎn)存,、資金分解的“轉(zhuǎn)匯組”及組織實(shí)施取款提現(xiàn)的“取款組”,，各環(huán)節(jié)互不接觸，這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來(lái)很大困難,。
●犯罪活動(dòng)國(guó)際化
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人既有國(guó)內(nèi)公民,，也有境外人員，同時(shí)還有境內(nèi)外相互勾結(jié)作案,，隱蔽性很強(qiáng),，打擊難度也很大。如實(shí)際案例中,，詐騙集團(tuán)在臺(tái)灣運(yùn)作詐騙過(guò)程,，專(zhuān)門(mén)雇傭大陸居民在境內(nèi)提款轉(zhuǎn)存，造成了案件辦理上的難題,。
●贓款流動(dòng)快速化
從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對(duì)方賬戶(hù)資金到賬,，往往只需要15分鐘的銀行信息中心數(shù)據(jù)整理時(shí)間。電信詐騙實(shí)施成功后,，犯罪嫌疑人會(huì)在銀行資金到賬的第一時(shí)間通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銀行實(shí)行贓款的轉(zhuǎn)移,，按照ATM機(jī)提款上限分解到眾多銀行賬號(hào)中，迅速組織人員提現(xiàn),。若受害人未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)受騙,，很難通過(guò)銀行在被騙存款轉(zhuǎn)存、分解,、提現(xiàn)前采取控制措施,。