電信詐騙犯罪的“八化”特點

●作案過程非接觸化

詐騙案件與其他刑事犯罪相比，無現(xiàn)場,、無痕跡物證,，難以發(fā)現(xiàn)、固定和提取犯罪證據(jù),。在偵辦傳統(tǒng)詐騙案件中,，往往采取比對嫌疑人體貌特征確定犯罪嫌疑人。而電信詐騙犯罪中,，犯罪嫌疑人僅通過電話與受害人聯(lián)系,，與受害人不見面，受害人對犯罪嫌疑人了解僅限于電話號碼,、銀行賬號,，不掌握犯罪嫌疑人體貌特征，難以確定犯罪嫌疑人,。加之,，電信詐騙犯罪嫌疑人通常采用網(wǎng)銀系統(tǒng)轉(zhuǎn)存及分解資金、自動柜員機提現(xiàn)等手段,，與銀行工作人員不接觸,，加大了確定犯罪嫌疑人、固定證據(jù)方面的困難,。

●作案方式信息化

犯罪嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò),、電信“互聯(lián)互通”科技便利，通過互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器,，使用任意顯號軟件,、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)群撥短信,、電話,，落地接入本地電信、移動電話,，實施詐騙行為,，誘導(dǎo)受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過網(wǎng)銀系統(tǒng)短時間內(nèi)轉(zhuǎn)存,、分解,，利用自動柜員機多處分散提現(xiàn),，為案件調(diào)查、贓款控制,、追繳帶來相當(dāng)難度,。如在實際案例中，犯罪嫌疑人通過技術(shù)手段顯示公安機關(guān)電話號碼,，騙取受害人信任,，成功實施詐騙。

●作案手段智能化

犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相關(guān)法律常識的特點,，冒充電信局,、公安局、檢察院等單位人員,，往往以受害人電話欠費,、被他人盜用身份證號碼涉嫌經(jīng)濟犯罪為名，以沒收資金為威脅,，以核對存款為理由,，通過長時間語言跟蹤對話進(jìn)行心理暗示，環(huán)環(huán)相扣,，令受害人短時間內(nèi)無法認(rèn)真思考,、辨別真?zhèn)危敝帘浑娫掃b控轉(zhuǎn)匯資金存款,。實際案例中,，犯罪嫌疑人常常冒充公安機關(guān)工作人員，以查辦經(jīng)濟案件,、涉毒案件為由進(jìn)行詐騙,。

●作案地域跳躍化

為防止受害人因報警及時造成賬戶資金凍結(jié)，犯罪嫌疑人往往選擇異地作案,，即甲地?fù)艽蛞业仉娫拰嵤┰p騙,，遙控受害人向異地指定銀行卡轉(zhuǎn)匯資金，隨后網(wǎng)上分解資金,，丙地提取現(xiàn)金,，給公安機關(guān)凍結(jié)資金流向、調(diào)查固定證據(jù)帶來相當(dāng)難度,。如在一起電信詐騙案中,，嫌疑人在山東乳山辦卡，在湖北武漢詐騙,，在江蘇南通取款,，地域橫跨三省,。

●作案目標(biāo)不特定化

犯罪嫌疑人在某一段時間內(nèi)集中向某一個號段或者某一個地區(qū)撥打電話,、發(fā)送短信,，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件,，受害者包括社會各個階層,，既有個體業(yè)主、公司職員,、大學(xué)生,，也有企業(yè)職工、普通民眾,。特別是大學(xué)生,、中老年人由于信息相對封閉，對防范宣傳不敏感,，對騙子使用現(xiàn)代手段作案不了解,，極易上當(dāng)受騙，將絕大部分存款轉(zhuǎn)匯,，造成財產(chǎn)損失,。

●犯罪組織職業(yè)化

電信詐騙犯罪往往由多人共同實施，相互間有明確分工,，既有策劃整個詐騙活動的“指揮組”,，也有具體實施對話詐騙的“導(dǎo)演組”，同時還有專門負(fù)責(zé)網(wǎng)上轉(zhuǎn)存,、資金分解的“轉(zhuǎn)匯組”及組織實施取款提現(xiàn)的“取款組”,，各環(huán)節(jié)互不接觸，這也給公安機關(guān)的打擊帶來很大困難,。

●犯罪活動國際化

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人既有國內(nèi)公民,，也有境外人員，同時還有境內(nèi)外相互勾結(jié)作案,，隱蔽性很強,，打擊難度也很大。如實際案例中,，詐騙集團在臺灣運作詐騙過程,，專門雇傭大陸居民在境內(nèi)提款轉(zhuǎn)存，造成了案件辦理上的難題,。

●贓款流動快速化

從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對方賬戶資金到賬,，往往只需要15分鐘的銀行信息中心數(shù)據(jù)整理時間。電信詐騙實施成功后,，犯罪嫌疑人會在銀行資金到賬的第一時間通過網(wǎng)絡(luò)銀行實行贓款的轉(zhuǎn)移,，按照ATM機提款上限分解到眾多銀行賬號中，迅速組織人員提現(xiàn)。若受害人未能及時發(fā)現(xiàn)受騙,，很難通過銀行在被騙存款轉(zhuǎn)存,、分解、提現(xiàn)前采取控制措施,。