銀行領(lǐng)域涉及非法集資主要形式

一是銀行為非法集資提供宣傳推介服務(wù),。如在“昆明泛亞”案中，某銀行某地分行在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所向客戶推介宣傳“昆明泛亞”產(chǎn)品并捆綁銷售代理保險(xiǎn)產(chǎn)品,；某銀行某地分行不僅直接向客戶推介,，還允許“昆明泛亞”工作人員在銀行理財(cái)室向客戶售賣泛亞固定收益產(chǎn)品；云南省內(nèi)多家銀行組織相關(guān)培訓(xùn)和交流會(huì),，向員工和銀行客戶介紹“昆明泛亞”產(chǎn)品等,。

二是銀行員工組織或協(xié)助非法集資活動(dòng)。有的銀行員工利用客戶資源優(yōu)勢(shì)和職務(wù)便利,，發(fā)起,、主導(dǎo)或組織實(shí)施非法集資，直接向客戶吸收資金,。還有一些銀行員工與投資咨詢,、擔(dān)保、財(cái)富管理等非金融機(jī)構(gòu)勾結(jié),，違規(guī)私自銷售非金融機(jī)構(gòu)的投資理財(cái)產(chǎn)品或?yàn)槠涮峁┩平闋I(yíng)銷等幫助（即媒體所稱“飛單”）,。

三是與銀行有業(yè)務(wù)往來的企業(yè)或個(gè)人涉嫌非法集資導(dǎo)致的外部風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為銀行為非法集資的企業(yè)和個(gè)人提供開戶,、支付結(jié)算,、信貸等正常金融服務(wù)時(shí)，被不法分子利用,，虛假宣稱與銀行是“合作單位”,、“銀行擔(dān)保”等,，利用銀行信用誤導(dǎo)社會(huì)公眾投入資金,。