詐騙手法：制造賬戶余額變動(dòng)

2015年9月,，有媒體報(bào)道，用戶收到短信提示：銀行卡在網(wǎng)上購買某款理財(cái)產(chǎn)品被扣除資金并告知“如果不是您本人操作,，請(qǐng)與我們聯(lián)系,。”用戶查詢發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡余額確實(shí)少了短信中告知的金額損失后,，就輕易信任不法分子的說法,。

此類詐騙手法是不法分子通過拖庫與撞庫、公共WiFi、ATM機(jī)針孔攝像頭,、電腦木馬等途徑獲取用戶銀行卡賬戶和密碼后登錄網(wǎng)上銀行,，通過購買理財(cái)產(chǎn)品、定活互轉(zhuǎn)等造成活期賬戶資金余額減少假象,，用戶發(fā)現(xiàn)賬戶余額確實(shí)減少會(huì)輕易信任不法分子,，不法分子便會(huì)以幫助用戶退回資金為由，要求用戶告知其之后接收到的短信驗(yàn)證碼,，不法分子通過獲取的短信驗(yàn)證碼盜取資金,。

建行提示：當(dāng)用戶發(fā)現(xiàn)賬戶余額變動(dòng)時(shí)，為了防止遇上詐騙分子模擬金融機(jī)構(gòu)等客服號(hào)碼行騙,，遇不明來電可選擇掛斷后再主動(dòng)撥打（不要回?fù)埽┙鹑跈C(jī)構(gòu)官方客服或者到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行確認(rèn)。同時(shí)妥善保管短信驗(yàn)證碼,，不要向任何人提供自己收到的短信驗(yàn)證碼,。

詐騙手法：冒充公檢法

2015年8月21日，建行山東分行年近7旬的王爺爺收到自稱順豐快遞人員的電話,，告知他的包裹按照規(guī)定進(jìn)行例行查驗(yàn)后發(fā)現(xiàn)有信用卡等物品,，老人被建議報(bào)警并將電話轉(zhuǎn)移至“公安機(jī)關(guān)”，“公安機(jī)關(guān)”工作人員告知老人涉嫌犯罪,，為證清白必須將賬戶資金158.7萬元匯至“司法機(jī)關(guān)”保證金賬戶,。建行通過聯(lián)防聯(lián)控成功化解了王爺爺?shù)馁Y金風(fēng)險(xiǎn)。

此類詐騙手法是不法分子冒充民警,、檢察官等身份,，告知受害人和販毒、洗錢,、非法集資等讓人聞之色變的刑事案件有關(guān),，讓受害人產(chǎn)生強(qiáng)烈的恐懼心理。不法分子利用改號(hào)軟件能夠隨意改變主叫號(hào)碼,，使其來電號(hào)碼顯示為預(yù)先設(shè)定的電話,，以“保護(hù)銀行賬戶資金安全”等理由，再利用其相關(guān)法律知識(shí)的缺乏和對(duì)政府的信任,，一步步誘導(dǎo)其轉(zhuǎn)賬,。

建行提示：如果客戶接到自稱是電信局、郵局,、社保局,、電視臺(tái)、銀行或公安局,、檢察院,、法院工作人員的（語音）電話、手機(jī)短信時(shí)應(yīng)提高警惕，不要輕易透露個(gè)人資料或銀行存款情況,。公安機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話問話做筆錄,，也沒有設(shè)置所謂的安全賬戶，所有涉案的調(diào)查工作都會(huì)依照法定程序出具相關(guān)法律文書再執(zhí)行,，遇到此類情形應(yīng)第一時(shí)間詢問身邊親友或撥打110,。