詐騙手法：制造賬戶余額變動

2015年9月,，有媒體報道,，用戶收到短信提示：銀行卡在網(wǎng)上購買某款理財產(chǎn)品被扣除資金并告知“如果不是您本人操作，請與我們聯(lián)系,?！庇脩舨樵儼l(fā)現(xiàn)自己的銀行卡余額確實少了短信中告知的金額損失后，就輕易信任不法分子的說法,。

此類詐騙手法是不法分子通過拖庫與撞庫,、公共WiFi、ATM機針孔攝像頭,、電腦木馬等途徑獲取用戶銀行卡賬戶和密碼后登錄網(wǎng)上銀行,，通過購買理財產(chǎn)品、定活互轉(zhuǎn)等造成活期賬戶資金余額減少假象,，用戶發(fā)現(xiàn)賬戶余額確實減少會輕易信任不法分子,，不法分子便會以幫助用戶退回資金為由，要求用戶告知其之后接收到的短信驗證碼,，不法分子通過獲取的短信驗證碼盜取資金,。

建行提示：當用戶發(fā)現(xiàn)賬戶余額變動時，為了防止遇上詐騙分子模擬金融機構(gòu)等客服號碼行騙,，遇不明來電可選擇掛斷后再主動撥打（不要回撥）金融機構(gòu)官方客服或者到網(wǎng)點進行確認,。同時妥善保管短信驗證碼，不要向任何人提供自己收到的短信驗證碼,。

詐騙手法：冒充公檢法

2015年8月21日,，建行山東分行年近7旬的王爺爺收到自稱順豐快遞人員的電話，告知他的包裹按照規(guī)定進行例行查驗后發(fā)現(xiàn)有信用卡等物品，老人被建議報警并將電話轉(zhuǎn)移至“公安機關(guān)”,，“公安機關(guān)”工作人員告知老人涉嫌犯罪,，為證清白必須將賬戶資金158.7萬元匯至“司法機關(guān)”保證金賬戶。建行通過聯(lián)防聯(lián)控成功化解了王爺爺?shù)馁Y金風險,。

此類詐騙手法是不法分子冒充民警,、檢察官等身份，告知受害人和販毒,、洗錢,、非法集資等讓人聞之色變的刑事案件有關(guān)，讓受害人產(chǎn)生強烈的恐懼心理,。不法分子利用改號軟件能夠隨意改變主叫號碼,，使其來電號碼顯示為預先設(shè)定的電話，以“保護銀行賬戶資金安全”等理由,，再利用其相關(guān)法律知識的缺乏和對政府的信任,，一步步誘導其轉(zhuǎn)賬。

建行提示：如果客戶接到自稱是電信局,、郵局,、社保局、電視臺,、銀行或公安局,、檢察院、法院工作人員的（語音）電話,、手機短信時應提高警惕，不要輕易透露個人資料或銀行存款情況,。公安機關(guān)不會通過電話問話做筆錄,，也沒有設(shè)置所謂的安全賬戶，所有涉案的調(diào)查工作都會依照法定程序出具相關(guān)法律文書再執(zhí)行,，遇到此類情形應第一時間詢問身邊親友或撥打110,。